Сайт dfs.exchange уведомляет пользователей сайта, что при владении цифровыми финансовыми активами и при операциях с цифровыми активами возможен риск потери личных финансовых средств. Стоимость цифровых валют подвержена сильной волатильности и есть риск потерять деньги при обмене, хранении или инвестирования в цифровые активы. До сих пор финансовая деятельность связанная с криптовалютой не регламентирована на законодательном уровне на территории Российской Федерации. При работе с цифровыми финансовыми активами присутствуют иные риски, не предусмотренные настоящим Пользовательским соглашением и Администрацией сайта dfs.exchange.
Общие положения
Настоящее пользовательское соглашение (далее — Соглашение, Пользовательское соглашение) регулирует отношения между администрацией сайта dfs.exchange и Пользователями сайта dfs.exchange. Используя сайт dfs.exchange (Сайт), регистрируя учетную запись (Учетная запись) для использования сервиса dfs.exchange, Вы соглашаетесь с тем, что прочитали и приняли условия, содержащиеся в настоящем Соглашении, а также в Политике конфиденциальности. В случае, если Вы не согласны с условиями Пользовательского соглашения, использование сайта dfs.exchange не допускается.
1. Соответствие критериям
1.1. Настоящим Вы соглашаетесь и подтверждаете, что достигли установленного законом возраста, необходимого для принятия настоящих Условий, а также Bам не приостанавливали и не запрещали использование Сервиса ранее.
1.2. Вы не используете Сервис от имени юридического лица.
2. Термины и определения
2.1. dfs.exchange — это сайт, предоставляющий, посредством р2р-платежей, обмен цифровой и электронной валюты.
2.2. Сервис — система предоставления интернет-услуг по обмену цифровых и/или электронных валют.
2.3. Пользователь — это физическое лицо, использующее услуги сервиса dfs.exchange.
2.4. Цифровая валюта — Bitcoin, Litecoin, Ethereum и иные валюты, основанные на блокчейне.
2.5. Электронная валюта — денежные средства, находящиеся на счетах пользователей электронных платежных систем (Qiwi, Advcash, PerfectMoney и др.).
2.6. Платежная система — программно-аппаратный продукт, разработанный третьей стороной и представляющий собой механизм реализации учета денежных обязательств, а также организации взаиморасчетов между зарегистрированными пользователями.
2.7. Услуги сервиса — оказание содействия в проведении операций между физическими лицами по обмену цифровых валют, а также иные услуги, информация о которых размещена на витрине Сервиса.
2.8. Платеж — перевод цифровой валюты или фиатных средств от Пользователя к Пользователю или Сервису, а также в обратном направлении.
2.9. Заявка – выражение намерения Пользователя воспользоваться услугой Сервиса, путем заполнения электронной формы через Интернет-сайт Сервиса, на условиях, описанных в Соглашении и указанных в параметрах этой Заявки.
2.10. Партнер – лицо, оказывающее услугу по привлечению Пользователей, условия которых описаны в настоящем Соглашении.
2.11. Верификация карты — это проверка принадлежности карты (или счета) её владельцу. Условия проверки принадлежности устанавливает Сервис, производиться единовременно для каждого нового счета (карты) Пользователя.
2.12. Курс — стоимостное соотношение двух цифровых валют при их обмене.
2.13. «Сообщения» включают в себя сообщения электронной почты.
3. Правила пользования учетной записью на сайте dfs.exchange
3.1. Сайт dfs.exchange предназначен для использования исключительно в личных целях. Регистрируясь на сайте, Вы даете свое согласие на передачу dfs.exchange достоверных данных о себе в соответствии с процедурой регистрации на Сайте. Вы также соглашаетесь с тем, что не будете использовать иную учетную запись, а также не будете пытаться получить несанкционированный доступ к учетным записям других пользователей.
3.2. Мы также можем проводить дополнительные проверки Вашей информации и запрашивать у Вас любую необходимую документацию и данные связанные с обменом (паспорт, фотографию карты, видео верификацию карты, квитанция отправки средств и другие необходимые данные) по любой причине, связанной с использованием Вами Услуг и/или в качестве подтверждающего доказательства для любой информации, которую Вы предоставляете. Если условия предоставления документов не выполнены, Сервис вправе отказать в предоставлении услуг и инициировать возврат средств на реквизиты отправителя согласно регламенту.
3.3. Сервис dfs.exchange вправе приостановить операцию и удержать средства Пользователя, в целях предотвращения мошеннических и других действий, которые могут нанести финансовые и репутационные потери для Сервиса или Пользователя, на срок требуемый для проведения финансового расследования и получения подробностей по транзакции от платежного шлюза или банка эмитента.
3.4. Вы признаете, что несете ответственность за сохранение конфиденциальности информации Вашей Учетной записи, включая Ваш пароль, защиту Вашей собственной Цифровой валюты, а также за все действия и транзакции, размещенные в Вашей Учетной записи. Вы понимаете, что любой открытый доступ Вашей регистрационной информации может подвергнуть Вашу Учетную запись несанкционированному доступу третьих лиц, что может привести к потере или краже Цифровой валюты или денежных средств с вашей Учетной записи, включая связанные учетные записи, такие как связанные банковские счета и кредитные карты.
3.5. Ваша учетная запись предназначена только для личного использования, а не для использования или доступа третьей стороны. Вы несете полную ответственность за все действия или бездействие любой третьей стороны, осуществляющей доступ и/или использующей Вашу Учетную запись.
3.6. Вы соглашаетесь с тем, что не будете использовать Сервисы для осуществления преступной деятельности, отмывания денег, незаконных азартных игр, финансирования терроризма. Если Сервис по своему собственному усмотрению определит, что деятельность на вашем Аккаунте является подозрительной или связана с запрещенной деятельностью или незаконной операцией, Сервис может приостановить действие Вашего Аккаунта, заблокировать любые невыполненные транзакции, отклонить любые последующие транзакции.
4. Услуги, предоставляемые на сайте dfs.exchange
4.1. Заказ услуг Сервиса dfs.exchange осуществляется Пользователем путем направления соответствующей Заявки через сайт dfs.exchange.
4.2. Воспользовавшись услугами Сервиса, Пользователь подтверждает, что законно владеет и распоряжается денежными фиатными средствами и электронной и/или цифровой валютой, участвующими в соответствующем Платеже.
4.3. Сервис dfs.exchange оказывает Пользователю возможность обменять в режиме реального электронную и/или цифровую или фиатную валюту.
4.4. Путем оформления Заявки Пользователь поручает, а Сервис от своего имени и за счет Пользователя, совершает действия по обмену и передаче цифровой и/или электронной или фиатной валюты другому Пользователю.
4.5. В течение отведенного регламентом времени (зависимо от направления обмена) с момента получения денежных средств от Пользователя, в размере указанном в соответствующей Заявке, Сервис обязан перечислить (передать) Полученную электронную или фиатную валюту на реквизиты и в размере, указанном Пользователем в Заявке, если этому не препятствуют форс-мажорные обстоятельства.
4.6. Сервис вправе отменить созданную Пользователем заявку на обмен цифровой и/или электронной или фиатной валюты, если оплата по такой заявке не поступила на расчетный счет сервиса в течении 10 (десяти) минут с момента создания такой заявки.
4.7. Обязанность Сервиса по перечислению (передаче) Полученной цифровой и/или электронной или фиатной валюты Пользователю считается исполненной в момент списания цифровой и/или электронной или фиатной валюты в соответствующей Платежной системе со счета Сервиса, что регистрируется в истории операций соответствующей Платежной системы.
4.8. dfs.exchange будет прилагать разумные усилия для обеспечения доступа к услугам и сайту dfs.exchange в соответствии с настоящим Соглашением. Тем не менее, dfs.exchange может приостановить использование сайта для технического обслуживания и приложит разумные усилия, чтобы предварительно уведомить Вас об этом. Таким образом, Вы соглашаетесь с тем, что принимаете на себя риски, связанные с тем фактом, что вы не всегда можете пользоваться услугами и сайтом dfs.exchange или выполнять срочные транзакции с использованием Вашей учетной записи.
4.9. В заявках на обмен, в которых Исходная валюта — криптовалюта, Сервис не гарантирует фиксацию курса после подтверждения транзакции в сети. До тех пор, пока не получено необходимое количество подтверждений, заявка может быть пересчитана согласно биржевому курсу ( Биржи ), при его изменении более, чем на 0.1%. Если оплата не поступает в течение 10 мин, заявка автоматически отменяется.
— В заявках на обмен, в которых Получаемая валюта любая криптовалюта: каждые 3 мин, происходит пересмотр курса Вашего обмена. Наш обменный пункт фиксирует курс обмена в заявке при изменении биржевого курса не более, чем на 0.1%.
— В заявках на обмен, в которых Исходная валюта — наличные денежные средства, курс будет пересчитываться системой каждые 3 минуты, до момента фактического приема денежных средств партнером Сервиса.
4.10. Если средства от Пользователя поступают после отмены заявки ( позже регламентируемого времени) , курс обмена по такой заявке будет пересчитан согласно биржевому курсу на момент поступления оплаты. (возможно отклонение курса в рамках работы парсера курсов в пределах 1-2 минут)
4.11. Заявки по приему любой криптовалюты, оплаченные c нарушением регламента будут обработаны автоматически, следующим образом:
⁃ если Пользователь оплатил заявку в течении 20 минут, но сумма поступила меньше или больше указанной, курс обмена по такой заявке будет пересчитан согласно биржевому курсу на момент поступления оплаты. (возможно отклонение курса в рамках работы парсера курсов в пределах 1-2 минут)
4.12. Если Пользователь оплатил заявку, но в силу обстоятельств желает отказаться от обмена, до выполнения заявки, то возврат средств происходит за вычетом 3% от суммы оплаты, комиссии внутри сети платежной системы и разницы курса (если курс изменился более чем на 3%). После выполнения заявки финансовые претензии не принимаются.
4.13. Если карта Пользователя находится в черном списке Службы Безопасности платежной системы и при попытке перевода на нее счет блокируется, то dfs.exchange оставляет за собой право не возвращать Пользователю денежные средства.
4.14. Заявка оплачивается исключительно через форму оплаты на нашем сайте (мерчант), которая доступна после нажатия кнопки «подтвердить». Самовольная оплата по реквизитам не допускается. В противном случае заявка может быть аннулирована.
4.15. Сервис имеет право не применять условия партнерской программы в операциях, связанных с наличными средствами.
4.16. Согласно оферте Qiwi любой платеж, совершенный в данной платежной системе может быть остановлен для дополнительной проверки Службой Безопасности Киви-банка на срок до 48 часов. После решения Службы Безопасности Киви-банка средства или будут переведены получателю, или возвращены отправителю. Если перевод клиента попал на проверку СБ Qiwi, то после того как перевод прошел проверку и дошел к нам, заявка автоматически восстанавливается и Сервис оставляет за собой право пересчитать заявку по текущему курсу.
4.17. Регламент зачисления средств на карты Visa, MasterCard, МИР составляет от нескольких секунд до 5-ти рабочих дней. На практике 99% переводов зачисляется моментально. Также возможна оплата несколькими транзакциями.
4.18. Сервис, использует технически сложный программный продукт и допускает возможность технического сбоя. Сервис оставляет за собой право в таких случаях отказать пользователю в исполнении условий договора, с последующим возвратом средств на реквизиты пользователя в полном объеме.
4.19. Если присланная Пользователем сумма криптовалюты меньше 0,002 в эквиваленте (Bitcoin, Ethereum и другие), Сервис оставляет за собой право их не возвращать.
4.20. Транзакции проверяются сервисом dfs.exchange, если процент риска составляет более 50% и монеты отправлены из Dark/Hydra-market, мошеннические, краденные и т.д. замораживаются до не определенного срока. Обменный сервис также имеет право потребовать от клиента документы подтверждающие личность и селфи. Только после проведения расследования рассматривается вопрос о возврате средств за вычетом комиссии за перевод.
5. Гарантии и ответственность сторон
5.1. Сервис dfs.exchange несет финансовую ответственность перед Пользователем в размере суммы электронного актива или электронных денег, которые были переданы Сервису dfs.exchange для исполнения Заявки.
5.2. Сервис dfs.exchange предоставляет услуги по обмену электронных активов или электронных денег.
5.3. Сервис dfs.exchange не несет ответственности перед Пользователем за финансовые потери, вызванные незаконными действиями третьих сторон, которые невозможно предсказать или предотвратить.
5.4. Пользователь несет ответственность за достоверность и полноту информации и данных, которые он предоставил во время регистрации. В случае, если Пользователь ввел неправильные личные данные или предоставил неверные данные для исполнения Заявки, Сервис dfs.exchange не несёт ответственности за любые убытки Пользователя, возникшие в результате такой ошибки.
5.5. Пользователю направляется письмо (Email) с подтверждением даты, времени, реквизитами, курсом обмена и суммой обмена перед выполнением заявки, для проверки правильности указанных данных. После подтверждения и оплаты заявки пользователем, сервис автоматически выполняет заявку по заявленному в письме (Email) курсу. Неверно указанный адрес почты регламентируется пунктом 5.4.
5.6 Изменение любых данных в заявке возможно только при запросе с почты (Email) указанной при ее создании.
5.7. Сервис dfs.exchange не несет ответственности за любые отложенные или нереализованные Заявки, вызванные ошибкой другой Платежной системы или банка, указанными пользователем в оформленной Заявке. Пользователь соглашается с тем, что в таком случае все претензии будут направлены в платежную систему или банк. Сервис dfs.exchange окажет необходимую помощь для подачи жалобы или требования другому партнеру или банку.
5.8. В случае обнаружения фальсификации коммуникационных потоков или оказания какого-либо негативного влияния на нормальную работу программного кода Сервиса, имеющей прямое или косвенное отношение к Заявке Пользователя, исполнение Заявки Сервисом приостанавливается, а по уже полученным средствам производится перерасчет параметров Заявки в соответствии с действующими условиями или, в случае несогласия Пользователя с перерасчетом, возврат электронного актива или денежных средств на реквизиты плательщика.
5.9. Сервис dfs.exchange не несёт ответственности за частичное или полное несоблюдение данных Условий использования, если таковое явилось следствием обстоятельств непреодолимой силы, которые невозможно предотвратить разумными мерами.
5.10. Сервис dfs.exchange не предоставляет услуги по сбору средств, не предоставляет оплату товаров или услуг других поставщиков.
5.11 Оператор вправе запросить дополнительную информацию у пользователя (к примеру, подтвердить возраст, предоставить документы или иным образом пройти верификацию)
5.12. Сервис dfs.exchange вправе отказать в выполнении операции обмена, если передача электронного актива на счет Сервиса была произведена без оформления Заявки при помощи пользовательских интерфейсов на Сайте Сервиса. Электронная валюта, перечисленная на соответствующие счета Сервиса Пользователем без оформления Заявки при помощи пользовательских интерфейсов на Сайте Сервиса, может быть возвращена Пользователю по запросу с учетом вычета комиссии платежной системы.
5.13. Информация о Пользователе, личный кабинет и информация об операциях храниться на сервере и не может быть удалена.
5.14. Срок ответа Сервиса dfs.exchange на запросы Пользователя может составлять до пяти рабочих дней с момента получения соответствующего запроса Пользователя.
5.15. Сервис не является налоговым агентом для Пользователя и не будет уведомлять пользователя относительно его налоговых издержек. Пользователь обязуется самостоятельно выплачивать все налоги, требуемые согласно налогового законодательства места его проживания.
5.16. В случае, если от Сервиса властями требуется уплата налогов Пользователя или покрытие задолженности, возникшей в результате отказа Пользователя платить налоги, Пользователь соглашается возмещать Сервису все данные платежи.
6. Перерасчет суммы выплат по обменным операциям
6.1. Если в направлении обмена отсутствует плавающий курс, то Сервис обязуется не делать перерасчет заявок по обменным операциям на протяжении 45 минут с момента создания заявки. При этом средства отправленные на счет Сервиса от Пользователя должны дойти в указанное настоящих правилах время, пройти необходимое количество подтверждений и быть принятыми без возможных блокировок по AML-проверки. По истечению 45 минут и отсутствия зачисления средств на указанные в заявке реквизиты, Сервис оставляет за собой право сделать перерасчёт по актуальному курсу. Указанные временные рамки так же касаются величин максимально получаемой суммы, прописаных на главной странице обменного пункта. По истечению 45 минут и отсутствия зачисления средств на указанные в заявке реквизиты, процент максимальных велечин получемой суммы отменяет правило.
6.2. Если в направлении обмена присутствует плавающий курс, то он пересчитывается только в сторону падения. Исполнитель не несет ответственность и расходы за задержку транзакции со стороны клиента.
6.3. При приостановлении заявки на время AML-проверки и её дальнейшей разморозки, перерасчет должен соответствовать актуальному курсу сервиса, при условии его снижения. Если за время заморозки заявки, курс вырос, то сервис не обязан компенсировать разницу и делать перерасчёт.
6.4. В случае если транзакция зачисляется в не рабочее время обменного пункта, перерасчет и выплата идёт на рабочий день с момента открытия Сервиса. При условиях как плавающего, так и статичного курса, берётся минимальное значение в графике колебаний титульного знака, то есть перерасчёт по заявке идёт только в сторону падения за весь момент её существования.
6.5. При завершении рабочего времени, обменный сервис использует защиту, которая прерывает автоматическое исполнение заявок по некоторым направлениям обмена, вследствие спорных моментов начинает действовать п.6.4 настоящих правил.
7. Форс-мажор
7.1. Если в случае обстоятельств непреодолимой силы Вы или dfs.exchange задерживаетесь с выполнением или не можете выполнить какое-либо из настоящих Условий, то такая задержка или несоблюдение не будут считаться нарушением настоящих Условий, и ни Вы, ни компания dfs.exchange не можете заявлять ни о каких убытках или ущербе, возникших из-за таких обстоятельств.
8. AML политика
8.1. Сервис оставляет за собой право приостанавливать финансовые операции в тех случаях, когда AML-проверка отправленной клиентом транзакции показывает значительный риск. Показатели транзакции не должны превышать 65% риска, а критическое содержание отдельных зон имеют следующие показатели: Dark Service и Dark Market — 25%; Mixer и Gambling — 25%; Exchange Fraudulent, Scam, Illegal Service, Stolen и Ransom — 2.5%. Sanctions — 0.1%. Так же в случае подозрительных действий и активности пользователей.
8.2. В случае приостановки заявки Пользователь обязан пройти расширенную верификацию, предоставив:
1. Фото одного из документов (паспорт, ID-карта или водительское удостоверение).
2. Селфи с этим документом и листом, на котором от руки будет написана сегодняшняя дата и подпись.
А также в полном объеме ответить на следующие вопросы:
— посредством какой платформы средства поступили к вам? Предоставьте скриншоты из истории выводов кошелька/платформы отправителя, а также ссылки на обе транзакции в эксплорере;
— объяснить за какую услугу были получены средства;
— на какую сумму была транзакция, а также дата и время ее проведения;
— через какое контактное лицо вы общались с отправителем средств? Предоставить все скриншоты переписки с отправителем, где мы можем увидеть подтверждение отправки средств.
Сервис оставляет за собой право истребовать дополнительные документы или скрины для расширенной верификации пользователя, так как каждый случай блокировки рассматривается индивидуально и может потребовать дополнительные гарантии не причастности лица к противозаконным действиям.
8.3. Сервис не оказывает дополнительных услуг по анализу будущей транзакции и не отвечает на вопросы Пользователей связанные с возможным риском по проведению сделки обмена или конвертации средств. При сомнениях в чистоте криптовалюты, Пользователь должен самостоятельно проверить степень риска на открытых специализированных площадках или воспользоваться AML ботом.
8.4. Пользователь оставляет за собой право отказа от верификации. Если блокировка была со стороны обменного сервиса, где прием осуществлялся на онлайн или оффлайн кошельки (не связанные с биржей), то в данном случае по истечению 10 (десяти дней) будет произведён возврат средств за минусом 5% от поступившей суммы, а также прочих комиссий сети. Сумма процента по удержанию определяется вредом, который нанёс пользователь обменному сервису.
8.5. Если приём титульных знаков был осуществлён на биржевые кошельки и заморозка средств была со стороны биржи, то при отказе Пользователя от верификации, средства остаются заморожены до неопределённого момента и могут быть разморожены по решению суда. Все судебные претензии Пользователя в порядке регресса должны быть перенаправлены на источник блокировки средств — биржу.
Если по решению суда возврат титульных знаков будет осуществлен биржей, через обменный сервис, то последний осуществляет возврат за минусом 5% от поступившей суммы, а также прочих комиссий сети. Сумма процента по удержанию определяется вредом, который нанёс пользователь обменному сервису.
8.6. Если в период заморозки титульных знаков, был получен запрос из полиции или суда на арест средств, то средства в полном объеме будут переданы правоохранительным органам и в дальнейшем не могут подлежать возврату.
8.7. Вся информация Пользователей по заявке является конфиденциальной, однако по транзакциям с высоким риском онлайн сервис dfs.exchange будет сообщать и сотрудничать с властями стран, где были проведены незаконные операции.
9. Возврат средств
9.1 Возврат средств может быть по требоанию Пользователя, до исполнения заявки, если на него не наложены ни какие ограничения или не выдвинуты требования о прохождении верификации личности или платежной системы. В данном случае возврат идёт за минусом 5% от суммы обмена и комиссии платежной системы.
9.2 Онлайн сервис может добровольно отказаться от своих обязательств по исполнению заказа на конвертацию средств, если имеются причины не проводить данную заявку, такие причины являются конфидециальными и не подлежат разглашению. При добровольном отказе онлайн сервиса взимает плату при обратном переводе в размере комиссии платежной системы.
9.3 Если онлайн сервис по форс мажерным обстоятельствам не может произвести конвертацию средств в течении 24 часов, то возврат происходит без каких-либо удержаний и комиссий, в полном объёме.
9.4 Отказ пользователя пройти верификацию карты, личности, кошелька, платежной системы и прочее не предусматривает возврата средств, но по добровольной договоренности возврат может произойти за минусом 20% от суммы обмена и комиссии платежной системы.
10. Заключительные положения
10.1. Условия и положения согласовываются с Пользователем в электронной форме при регистрации. Соглашение с Условиями, опубликованными в электронной форме, является действительным и идентичным письменному согласию.
10.2. Сервис dfs.exchange вправе в одностороннем порядке вносить изменения в Соглашения путем публикации изменений на Сайте Сервиса. Изменения вступают в силу с момента опубликования, если иной срок вступления изменений в силу не определен дополнительно при их публикации. Пользователь имеет право расторгнуть договорные отношения с Сервисом dfs.exchange из-за его несогласия с изменением таких Условий. Пользователь должен уведомить Сервис dfs.exchange о своем несогласии с изменением Условий и прекращению договорных отношений, направив соответствующее письмо на электронную почту [email protected].
10.3. Сервис dfs.exchange вправе отправлять Пользователю на указанный им e-mail информацию о состоянии процесса обмена, а также иную информацию, в том числе рекламного характера. Отписаться от рекламных рассылок Пользователь может, нажав на соответствующую кнопку в полученном письме.
10.4. Информация, размещенная на сайте, включая все графические изображения, текстовую информацию, коды программ и т.д., является собственностью dfs.exchange и защищена законами об авторском праве.
10.5. Администрация Сервиса имеет абсолютное право отказать в предоставлении услуг любому Пользователю, без обьяснения причин.
10.6. Пользователь подтверждает, что он ознакомлен со всеми положениями настоящих Условий и полностью принимает их.
